Maîtriser les principes fondamentaux de la finance participative et leur traduction dans les pratiques bancaires.
Comprendre en profondeur les mécanismes de la Mourabaha, de l’Ijara et de la Moucharaka.
Savoir sélectionner le produit participatif le plus adapté au besoin de financement du client.
Être capable de structurer juridiquement, financièrement et opérationnellement une opération participative.
Maîtriser la documentation contractuelle et l’articulation des différents contrats composant une transaction.
Savoir calculer les marges, loyers, rendements et paramètres économiques des opérations participatives.
Identifier et maîtriser les risques de crédit, de marché, de liquidité, opérationnels, juridiques et Charia.
Comprendre les mécanismes de garanties et de sûretés applicables aux financements participatifs.
Mettre en place des processus opérationnels et des contrôles internes adaptés aux produits participatifs.
Maîtriser les exigences de gouvernance Charia, de conformité et d’audit des opérations.
Comprendre les enjeux réglementaires, fiscaux, comptables et de reporting associés aux produits participatifs.
Être capable de concevoir et défendre un montage complet de Mourabaha, Ijara ou Moucharaka dans un contexte bancaire professionnel.
Public cible
Directeurs généraux, directeurs financiers et dirigeants de banques participatives et institutions financières islamiques.
Directeurs et responsables de la banque participative, du financement et du développement des produits.
Responsables commerciaux, chargés d’affaires et conseillers spécialisés en finance participative.
Responsables crédit, analyse financière et financement des entreprises et particuliers.
Responsables juridiques et spécialistes de la documentation contractuelle bancaire.
Responsables risques, risk managers et professionnels du contrôle des financements participatifs.
Responsables conformité, contrôle interne et audit des institutions financières participatives.
Membres et collaborateurs des comités Charia et responsables de la conformité Charia.
Responsables opérations, back-office, middle-office et administration des financements participatifs.
Responsables comptabilité, fiscalité, reporting financier et reporting réglementaire.
Trésoriers, responsables ALM, gestionnaires de portefeuille et spécialistes de la gestion des liquidités.
Consultants, auditeurs, juristes, experts financiers et cadres de banques conventionnelles souhaitant développer une expertise pratique en finance participative.
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
Réalisation de la Formation.
Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions
et vous accompagner dans votre projet de formation.
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