Maîtriser les concepts avancés de l’Asset-Liability Management et leur application au pilotage bancaire.
Comprendre la structure du bilan bancaire et identifier les principales asymétries de maturité, de taux, de liquidité et de devise.
Maîtriser la mesure et le pilotage du risque de taux d’intérêt du portefeuille bancaire.
Savoir construire et interpréter les gaps de taux, de maturité, de repricing et de liquidité.
Maîtriser les indicateurs de duration, sensibilité, valeur économique des fonds propres et marge nette d’intérêt.
Savoir modéliser le comportement des dépôts et autres ressources sans échéance contractuelle.
Analyser et optimiser la structure de financement et le profil de liquidité d’une banque.
Maîtriser les mécanismes de stress testing du risque de taux et du risque de liquidité.
Comprendre et utiliser les instruments de couverture adaptés aux risques structurels du bilan.
Mettre en place une gouvernance ALM efficace, incluant ALCO, limites, indicateurs et reporting.
Intégrer l’ALM dans la stratégie de tarification, la rentabilité, la planification financière et la gestion du capital.
Être capable de concevoir un dispositif ALM avancé permettant d’optimiser le bilan tout en renforçant la résilience financière de la banque.
Public cible
Directeurs généraux, directeurs financiers (CFO) et dirigeants de banques et groupes bancaires.
Directeurs des risques (CRO), risk managers et responsables de la gestion des risques structurels.
Responsables ALM, trésorerie, gestion du bilan et pilotage financier.
Membres et responsables des comités ALCO et professionnels impliqués dans les décisions de bilan.
Responsables risques de taux, risques de liquidité, risques de marché et risques financiers.
Trésoriers, responsables funding, refinancement et gestion des ressources bancaires.
Responsables finance, contrôle de gestion, planification financière et pilotage de la rentabilité.
Analystes financiers, économistes et spécialistes de la modélisation du bilan et des risques bancaires.
Responsables stress testing, ICAAP, ILAAP et planification du capital et de la liquidité.
Responsables validation des modèles, contrôle interne, conformité et audit bancaire.
Auditeurs externes, consultants et experts spécialisés en ALM, risques bancaires et réglementation prudentielle.
Régulateurs, superviseurs, banques centrales et cadres de groupes bancaires panafricains souhaitant approfondir la gestion actif-passif et la résilience financière.
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
Réalisation de la Formation.
Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions
et vous accompagner dans votre projet de formation.
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