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Contrôle Interne Bancaire et Conformité
LCB-FT avancé : Transaction monitoring et détection des schémas suspects

MULTI DISCIPLINAIRE Contrôle Interne Bancaire et Conformité

Formation LCB-FT avancé : Transaction monitoring et détection des schémas suspects

Référence

FA191

Durée

5 jours

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Objectifs pédagogiques

Maîtriser les principes avancés de la LCB-FT et l’architecture d’un dispositif de Transaction Monitoring.
Savoir identifier les principales typologies et techniques utilisées dans les opérations de blanchiment de capitaux.
Être capable de détecter les signaux d’alerte et comportements transactionnels atypiques.
Maîtriser les techniques de segmentation des clients et d’analyse comportementale.
Savoir concevoir, paramétrer et optimiser des scénarios de surveillance transactionnelle.
Réduire efficacement les faux positifs tout en maintenant un niveau élevé de détection des opérations suspectes.
Maîtriser les méthodologies d’investigation, d’analyse et de documentation des alertes.
Comprendre l’apport du Data Analytics, du Machine Learning et de l’intelligence artificielle dans la détection des anomalies.
Savoir structurer les processus d’escalade, de déclaration de soupçon et de coopération avec les autorités compétentes.
Être capable de piloter, tester, auditer et améliorer en continu un dispositif avancé de Transaction Monitoring conforme aux exigences LCB-FT.

Public cible

Directeurs conformité (CCO), responsables LCB-FT et responsables de la conformité réglementaire.
MLRO, Compliance Officers et responsables de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Transaction Monitoring Analysts, AML Analysts et spécialistes de la détection des opérations suspectes.
Responsables KYC, Customer Due Diligence et Enhanced Due Diligence.
Responsables risques opérationnels, risques de fraude et Financial Crime Risk Management.
Investigateurs AML, responsables des alertes et équipes spécialisées dans les enquêtes transactionnelles.
Data Analysts, Data Scientists, Model Risk Managers et spécialistes des solutions de surveillance automatisée.
Responsables paiements, opérations bancaires, moyens de paiement et flux internationaux.
Responsables contrôle interne, audit interne et gouvernance des risques.
Juristes, avocats, consultants et experts spécialisés en conformité financière et criminalité économique.
Cadres des banques, compagnies d’assurance, établissements de paiement, fintechs, sociétés de transfert d’argent et institutions financières.
Régulateurs, superviseurs, cellules de renseignement financier et professionnels des autorités chargées de la surveillance financière.

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Programme Détaillé

Maîtriser les principes fondamentaux de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Comprendre l’articulation entre KYC, Customer Due Diligence, Enhanced Due Diligence et Transaction Monitoring.
Identifier les responsabilités des fonctions conformité, risques, métiers, audit interne et direction générale.

Comprendre les objectifs, composants et processus d’un dispositif de surveillance des transactions.
Maîtriser les différents types de scénarios, règles, seuils et indicateurs utilisés pour détecter les opérations atypiques.
Concevoir une architecture de surveillance adaptée aux produits, clients, canaux et risques de l’établissement.

Identifier les principales techniques de placement, empilage et intégration des fonds illicites.
Analyser les schémas de structuration, fractionnement, mouvements circulaires et transactions sans justification économique apparente.
Détecter les interactions entre comptes, personnes, sociétés, bénéficiaires effectifs et juridictions à risque.

Identifier les red flags associés aux opérations bancaires, transferts internationaux, espèces, cartes et moyens de paiement.
Analyser les comportements inhabituels par rapport au profil économique et transactionnel du client.
Distinguer une anomalie opérationnelle d’un véritable indicateur de risque de blanchiment ou de financement du terrorisme.

Construire des profils transactionnels permettant d’identifier les comportements inhabituels.
Segmenter les clients selon leur niveau de risque, activité, produits utilisés, géographie et comportement financier.
Adapter les règles de surveillance au profil de risque afin de réduire les faux positifs tout en maintenant une détection efficace.

Concevoir des scénarios combinant montant, fréquence, vélocité, géographie, contreparties et comportement historique.
Optimiser les seuils et paramètres de détection afin d’améliorer la pertinence des alertes.
Mettre en place des mécanismes de recalibrage, validation et suivi de la performance des scénarios.

Structurer une méthodologie d’analyse des alertes générées par le système de surveillance.
Maîtriser la collecte, l’analyse et la documentation des informations nécessaires à l’investigation.
Déterminer les critères permettant de clôturer une alerte, d’ouvrir une investigation approfondie ou d’escalader un dossier.

Comprendre l’utilisation du machine learning, de l’analyse comportementale et des techniques de détection d’anomalies en LCB-FT.
Évaluer les avantages et limites des modèles statistiques et algorithmiques appliqués au Transaction Monitoring.
Mettre en place une gouvernance permettant d’assurer explicabilité, traçabilité, validation et maîtrise du risque de modèle.

Comprendre les principes de documentation et d’escalade des opérations suspectes.
Structurer les processus internes conduisant à la déclaration de soupçon auprès de l’autorité compétente.
Organiser la conservation des preuves, la confidentialité, la traçabilité des décisions et la coopération avec les autorités.

Mettre en place des indicateurs de performance et de qualité : alert volumes, false positives, investigation time et conversion rates.
Organiser les contrôles de second niveau, audits, tests d’efficacité et revues périodiques du dispositif.
Construire un dispositif LCB-FT évolutif permettant d’anticiper les nouvelles typologies de fraude, de blanchiment et de financement illicite.

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection

Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos

Brainstorming et Jeux de Rôle

Mises en Situation pour faciliter l'assimilation

Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel

Test de Validation des Acquis des Connaissances

Ressources & Actions

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Vos formations sont-elles "sur catalogue" ou "sur-mesure" ?

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Qui sont vos formateurs ?

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Quels sont les formats de formation disponibles ?

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Vos formations sont-elles éligibles au financement via la taxe de formation professionnelle ?

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Le montage du dossier de remboursement (CSF) est compliqué. Pouvez-vous nous aider ?

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Comment sont établis vos tarifs ?

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Quel est le processus pour mettre en place une formation avec vous ?

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
Réalisation de la Formation.
Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Intervenez-vous partout au Maroc ?

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Que se passe-t-il après la formation ? Fournissez-vous un suivi ?

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Comment mesurez-vous l'efficacité et le retour sur investissement (ROI) d'une formation ?

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pourquoi choisir votre cabinet plutôt qu'un autre ?

Pour trois raisons principales :

Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.