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Bâle II et Bâle III
Bâle III finalisé : Output Floor et nouvelle approche standardisée du risque de crédit

MULTI DISCIPLINAIRE Bâle II et Bâle III

Formation Bâle III finalisé : Output Floor et nouvelle approche standardisée du risque de crédit

Référence

FA203

Durée

5 jours

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Objectifs pédagogiques

Maîtriser les principes fondamentaux et les évolutions majeures de Bâle III finalisé.
Comprendre en profondeur l’Output Floor, son mécanisme de calcul et ses implications prudentielles.
Maîtriser la nouvelle approche standardisée du risque de crédit et ses principales pondérations.
Savoir calculer et analyser les Risk-Weighted Assets (RWA) selon les nouvelles règles.
Mesurer l’impact de la réforme sur les exigences en fonds propres et les ratios de solvabilité.
Comprendre l’articulation entre approche standardisée, modèles internes et Output Floor.
Évaluer les conséquences de la réforme sur les portefeuilles de crédit et les stratégies d’allocation du capital.
Identifier les enjeux de gouvernance, de données, de reporting et de gestion des risques liés à la mise en œuvre.
Anticiper les impacts spécifiques de Bâle III finalisé sur les établissements bancaires africains.
Développer une stratégie opérationnelle de conformité, de pilotage des RWA et d’optimisation du capital réglementaire.

Public cible

Directeurs généraux, directeurs financiers et cadres dirigeants des établissements bancaires.
Directeurs des risques, Chief Risk Officers (CRO) et responsables de la gestion des risques.
Responsables de la conformité, du contrôle permanent et du contrôle interne.
Responsables de la solvabilité, du capital management et du pilotage des RWA.
Risk managers spécialisés en risque de crédit, modèles internes et réglementation prudentielle.
Analystes crédit, équipes de notation interne et professionnels de la modélisation des risques.
Responsables finance, ALM, reporting réglementaire et normes prudentielles.
Auditeurs internes, auditeurs externes et consultants spécialisés en réglementation bancaire.
Régulateurs, superviseurs bancaires et responsables des autorités de contrôle prudentiel.
Banquiers, investisseurs institutionnels et professionnels de la finance souhaitant maîtriser les impacts de Bâle III finalisé.

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Programme Détaillé

Comprendre les objectifs prudentiels de Bâle III et les principales évolutions introduites par le dispositif finalisé.
Identifier les nouvelles exigences relatives aux fonds propres, aux actifs pondérés des risques et aux ratios prudentiels.
Analyser les implications de Bâle III finalisé pour les banques, leurs modèles économiques et leur gestion des risques.

Maîtriser la nouvelle méthodologie standardisée de calcul des actifs pondérés au titre du risque de crédit.
Comprendre les nouvelles pondérations applicables aux différentes catégories d’expositions et de contreparties.
Évaluer les impacts de la nouvelle approche sur les exigences en fonds propres des établissements bancaires.

Comprendre le mécanisme de l’Output Floor et son rôle dans la limitation des écarts entre approches standardisées et modèles internes.
Maîtriser les principes de calcul du plancher applicable aux actifs pondérés des risques.
Mesurer l’impact de l’Output Floor sur les exigences de capital et la stratégie prudentielle des banques.

Analyser les nouvelles règles applicables aux expositions sur les banques, entreprises, souverains et autres contreparties.
Comprendre le traitement différencié des expositions notées, non notées et présentant différents profils de risque.
Évaluer les conséquences des nouvelles pondérations sur les portefeuilles de crédit et les politiques d’octroi.

Maîtriser les nouvelles règles relatives aux expositions garanties par des biens immobiliers.
Comprendre l’importance des ratios prêt/valeur (LTV) et des caractéristiques de l’exposition dans la détermination des pondérations.
Identifier les impacts prudentiels sur le financement immobilier résidentiel et commercial.

Comprendre les restrictions et conditions applicables au recours aux approches fondées sur les modèles internes.
Analyser l’articulation entre modèles internes, approche standardisée et Output Floor.
Évaluer les conséquences de la réforme sur la gouvernance, la validation et la performance des modèles de risque.

Maîtriser le calcul des Risk-Weighted Assets (RWA) selon les nouvelles règles de Bâle III finalisé.
Mesurer l’incidence des nouvelles exigences sur le ratio de solvabilité et les besoins en fonds propres.
Réaliser des analyses d’impact et des simulations sur différents portefeuilles bancaires.

Renforcer les dispositifs de gouvernance nécessaires à la production et au contrôle des données prudentielles.
Identifier les exigences en matière de qualité des données, traçabilité, contrôle interne et reporting réglementaire.
Améliorer l’intégration des nouvelles exigences de Bâle III dans les dispositifs de gestion des risques bancaires.

Comprendre les modalités de transposition et de mise en œuvre de Bâle III finalisé selon les juridictions.
Analyser les enjeux spécifiques pour les banques africaines en matière de capital, crédit, données et capacité de modélisation.
Adapter les politiques prudentielles et les stratégies de gestion des risques aux nouvelles exigences réglementaires.

Évaluer l’impact global de Bâle III finalisé sur la rentabilité, l’allocation du capital et la stratégie commerciale des banques.
Identifier les leviers d’optimisation des RWA, du capital réglementaire et de la structure des portefeuilles.
Élaborer une feuille de route de mise en conformité et de pilotage stratégique face aux nouvelles exigences prudentielles.

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection

Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos

Brainstorming et Jeux de Rôle

Mises en Situation pour faciliter l'assimilation

Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel

Test de Validation des Acquis des Connaissances

Ressources & Actions

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Vos formations sont-elles "sur catalogue" ou "sur-mesure" ?

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Qui sont vos formateurs ?

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Quels sont les formats de formation disponibles ?

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Vos formations sont-elles éligibles au financement via la taxe de formation professionnelle ?

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Le montage du dossier de remboursement (CSF) est compliqué. Pouvez-vous nous aider ?

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Comment sont établis vos tarifs ?

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Quel est le processus pour mettre en place une formation avec vous ?

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
Réalisation de la Formation.
Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Intervenez-vous partout au Maroc ?

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Que se passe-t-il après la formation ? Fournissez-vous un suivi ?

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Comment mesurez-vous l'efficacité et le retour sur investissement (ROI) d'une formation ?

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pourquoi choisir votre cabinet plutôt qu'un autre ?

Pour trois raisons principales :

Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.