Formation Trésorerie et digitalisation : TMS, API bancaires et paiements en temps réel
Objectifs pédagogiques
- Comprendre les enjeux et les bénéfices de la digitalisation de la fonction trésorerie.
- Maîtriser l’architecture, les fonctionnalités et les usages des Treasury Management Systems (TMS).
- Savoir centraliser et automatiser les flux de trésorerie et les positions bancaires.
- Comprendre le fonctionnement des API bancaires et leur intégration avec les TMS et ERP.
- Maîtriser les principes de connectivité bancaire et les standards modernes d’échange de données financières.
- Comprendre les mécanismes et les impacts des paiements en temps réel sur la gestion de liquidité.
- Savoir automatiser les prévisions de trésorerie et améliorer la qualité du cash forecasting.
- Identifier les applications de la RPA et de l’intelligence artificielle dans les processus de trésorerie.
- Maîtriser les dispositifs de contrôle, cybersécurité et prévention de la fraude liés aux paiements digitaux.
- Être capable de concevoir et piloter une stratégie complète de transformation digitale de la trésorerie.
Public cible
- Directeurs financiers (CFO), directeurs de trésorerie et responsables Treasury.
- Trésoriers groupe, trésoriers filiales et responsables Cash Management.
- Responsables ALM, financement, liquidité et gestion des flux financiers.
- Responsables paiements, opérations bancaires et Cash Management.
- Responsables TMS, ERP, transformation digitale et systèmes d’information financiers.
- Responsables IT, architecture SI, API, intégration et connectivité bancaire.
- Responsables contrôle interne, risques opérationnels, conformité et cybersécurité financière.
- Responsables comptabilité, finance et reporting souhaitant automatiser les processus de trésorerie.
- Banquiers, spécialistes Transaction Banking, Cash Management et services de paiement.
- Consultants, intégrateurs TMS, experts FinTech et professionnels de la transformation financière.
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16 au 20 Nov. 2026
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Devis personnaliséProgramme Détaillé
- Comprendre l’évolution de la trésorerie traditionnelle vers une fonction digitalisée, intégrée et pilotée par la donnée.
- Identifier les enjeux liés à l’automatisation, à la centralisation des flux et à la visibilité en temps réel sur la liquidité.
- Évaluer les bénéfices de la digitalisation en matière de performance, contrôle, réduction des coûts et gestion des risques.
- Maîtriser les principales fonctionnalités d’un TMS : cash management, prévisions, paiements, rapprochements et reporting.
- Comprendre l’intégration du TMS avec les ERP, systèmes comptables, banques et outils de gestion financière.
- Structurer un cahier des charges permettant de sélectionner et déployer un TMS adapté aux besoins de l’entreprise.
- Optimiser la gestion des encaissements, décaissements, soldes bancaires et positions de trésorerie.
- Mettre en place des mécanismes de cash pooling, sweeping et centralisation des liquidités.
- Améliorer la visibilité consolidée sur les comptes bancaires, devises, filiales et entités du groupe.
- Comprendre le fonctionnement des API bancaires et leur rôle dans l’automatisation des échanges avec les banques.
- Intégrer les services bancaires directement dans les systèmes de trésorerie, ERP et applications financières.
- Évaluer les enjeux de sécurité, authentification, gestion des accès et gouvernance des API.
- Maîtriser les principes de la connectivité bancaire et les différents canaux d’échange de données financières.
- Comprendre le rôle des standards de messagerie financière, notamment ISO 20022, dans l’automatisation des flux.
- Organiser une architecture permettant de connecter plusieurs banques, pays, devises et systèmes financiers.
- Comprendre le fonctionnement des systèmes de paiement instantané et leurs impacts sur la gestion de trésorerie.
- Analyser les opportunités liées à la disponibilité immédiate des fonds et à l’accélération des cycles d’encaissement.
- Identifier les risques opérationnels, de fraude, de liquidité et de disponibilité associés aux paiements en temps réel.
- Automatiser la collecte des données nécessaires aux prévisions de cash-flow.
- Construire des modèles de prévision intégrant historiques, encaissements, décaissements et données opérationnelles.
- Utiliser les données en temps réel pour améliorer la précision des prévisions et les décisions de financement.
- Identifier les processus de trésorerie pouvant être automatisés : rapprochements, reporting, paiements et contrôles.
- Comprendre les apports de la RPA et de l’intelligence artificielle dans l’analyse et la prévision des flux financiers.
- Mettre en place une automatisation contrôlée permettant de réduire les tâches manuelles et les erreurs opérationnelles.
- Identifier les principales menaces pesant sur les systèmes de trésorerie digitalisés et les paiements électroniques.
- Mettre en place des contrôles d’accès, workflows d’approbation, séparation des tâches et dispositifs de détection des fraudes.
- Renforcer la résilience opérationnelle et la sécurité des interfaces entre entreprise, TMS, ERP et banques.
- Construire une feuille de route de transformation digitale de la fonction trésorerie.
- Définir les indicateurs de performance, niveaux de contrôle et responsabilités associés aux nouveaux processus.
- Piloter un dispositif intégré combinant TMS, API bancaires, paiements temps réel, automatisation, données et cybersécurité.
Approche pédagogique
Ressources & Actions
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Perfectionnez vos compétences avec ces formations complémentaires
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
- Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
- Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
- Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
- Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
- Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
- Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
- Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
- Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
- Réalisation de la Formation.
- Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
- Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
- Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
- Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
- Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
- Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
- Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
- Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.
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