INNOV MAROC
MULTI DISCIPLINAIRE Gestion des Risques et Gestion Actif/Passif

Formation Risque de Crédit : Mesure, Modélisation et Gestion Avancée des Portefeuilles Bancaires

Référence

FA115

Durée

5 jours

Objectifs pédagogiques

  • Comprendre les mécanismes du risque de crédit
  • Maîtriser les méthodes de mesure du risque de crédit
  • Évaluer la solvabilité des emprunteurs
  • Construire des modèles de scoring crédit
  • Gérer et surveiller les portefeuilles de crédit
  • Appliquer les normes prudentielles bancaires
  • Mettre en place des stratégies de mitigation du risque
  • Calculer les provisions et pertes attendues
  • Améliorer la qualité des décisions de crédit
  • Développer une expertise en gestion des risques bancaires

Public cible

  • Analystes crédit et risk managers
  • Chargés d’affaires bancaires
  • Auditeurs et contrôleurs financiers
  • Responsables de risques bancaires
  • Gestionnaires de portefeuilles de crédit
  • Cadres des institutions financières
  • Consultants en gestion des risques
  • Ingénieurs financiers et actuaires
  • Toute personne souhaitant maîtriser le risque de crédit

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Devis personnalisé

Programme Détaillé

  • Compréhension du concept de risque de crédit dans les institutions financières
  • Identification des sources de défaut de paiement des emprunteurs
  • Analyse de l’impact du risque de crédit sur la stabilité financière
  • Application des normes Bâle II, Bâle III et exigences prudentielles
  • Compréhension des règles de provisionnement et de couverture des risques
  • Respect des obligations de reporting réglementaire
  • Étude des critères d’évaluation de la solvabilité
  • Analyse financière des bilans et comptes de résultat
  • Utilisation des notations internes et externes
  • Calcul de la probabilité de défaut (PD)
  • Estimation de la perte en cas de défaut (LGD)
  • Évaluation de l’exposition au défaut (EAD)
  • Construction de modèles de scoring crédit
  • Utilisation des modèles statistiques et économétriques
  • Segmentation des portefeuilles de crédit
  • Diversification et concentration des risques
  • Suivi des expositions globales
  • Optimisation du couple rendement/risque
  • Mise en place de garanties et collatéraux
  • Utilisation des dérivés de crédit
  • Stratégies de couverture et d’assurance
  • Monitoring des encours de crédit
  • Détection précoce des signes de défaut
  • Mise en place d’alertes et systèmes de suivi
  • Calcul des provisions pour pertes attendues
  • Gestion des créances douteuses et litigieuses
  • Procédures de recouvrement et restructuration
  • Études de cas réels de risque de crédit
  • Simulation de scénarios de défaut
  • Prise de décision en situation de risque élevé

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection
Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos
Brainstorming et Jeux de Rôle
Mises en Situation pour faciliter l'assimilation
Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel
Test de Validation des Acquis des Connaissances

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

  1. Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
  2. Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

  • Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
  • Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
  • Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

  1. Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
  2. Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
  3. Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
  4. Réalisation de la Formation.
  5. Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

  • Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
  • Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
  • Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
  • Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pour trois raisons principales :

  1. Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
  2. Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
  3. Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.

Des questions sur cette formation ?

Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.

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