INNOV MAROC
MULTI DISCIPLINAIRE Contrôle Interne Bancaire et Conformité

Formation KYCKYB digital et onboarding client : Automatisation et conformité

Référence

FA190

Durée

5 jours

Objectifs pédagogiques

  • Maîtriser les fondamentaux du KYC, du KYB et de l’onboarding digital.
  • Comprendre les exigences liées à l’identification et à la vérification des clients particuliers et entreprises.
  • Savoir concevoir un parcours d’identification et de vérification entièrement digitalisé.
  • Maîtriser les techniques d’identification des bénéficiaires effectifs et des structures de propriété complexes.
  • Savoir mettre en œuvre les contrôles PEP, sanctions, adverse media et autres dispositifs de screening.
  • Construire une approche Risk-Based permettant d’adapter la vigilance au profil de risque du client.
  • Comprendre et exploiter les technologies d’OCR, biométrie, Intelligence Artificielle, Machine Learning et automatisation documentaire.
  • Savoir intégrer APIs, moteurs de règles, plateformes KYC et workflows dans une architecture d’onboarding moderne.
  • Mettre en place une gouvernance robuste des données, de la protection des informations et de l’auditabilité des contrôles.
  • Être capable de piloter un dispositif KYC/KYB digital performant, automatisé, sécurisé et conforme aux exigences réglementaires.

Public cible

  • Directeurs conformité (CCO), responsables AML/CFT et responsables KYC/KYB.
  • Compliance Officers, AML Officers et responsables de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
  • Responsables onboarding, parcours client et transformation digitale des institutions financières.
  • Responsables risques, contrôle interne, audit interne et gouvernance.
  • Responsables fraude, Financial Crime et transaction monitoring.
  • Responsables Data, Data Governance, Intelligence Artificielle et transformation technologique.
  • Responsables systèmes d’information, architecture digitale, APIs et intégration des plateformes KYC.
  • Juristes, avocats et experts spécialisés en conformité financière, réglementation et protection des données.
  • Responsables opérations, middle-office, back-office et gestion de la relation client.
  • Banques, assurances, fintechs, établissements de paiement, sociétés de microfinance, plateformes digitales et établissements financiers souhaitant automatiser leurs processus KYC/KYB.

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Présentiel
Maroc Performance
Casablanca

26 au 30 Oct. 2026

Inscription avant le 05 Oct. 2026

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Devis personnalisé

Programme Détaillé

  • Comprendre les principes du Know Your Customer (KYC) et du Know Your Business (KYB).
  • Identifier les obligations liées à l’identification, la vérification et la connaissance des clients particuliers et entreprises.
  • Structurer un parcours d’onboarding digital conciliant expérience client, sécurité et conformité réglementaire.
  • Maîtriser les différentes méthodes de vérification d’identité à distance.
  • Comprendre l’utilisation de la reconnaissance documentaire, biométrique, faciale et des contrôles de cohérence.
  • Identifier les risques liés aux faux documents, usurpations d’identité, deepfakes et fraudes à l’identité.
  • Identifier et vérifier les informations légales, administratives et financières des entreprises clientes.
  • Comprendre les mécanismes d’identification des dirigeants, représentants légaux et bénéficiaires effectifs.
  • Structurer un processus KYB permettant d’évaluer l’existence, l’activité, la structure et le profil de risque d’une entreprise.
  • Maîtriser les principes d’identification et de vérification du bénéficiaire effectif (UBO).
  • Analyser les structures de détention complexes, chaînes de participations et sociétés interposées.
  • Identifier les situations présentant des risques élevés de blanchiment, de fraude ou de dissimulation de propriété.
  • Comprendre les mécanismes de screening des clients et entreprises sur les listes de sanctions et de personnes politiquement exposées.
  • Mettre en place des contrôles relatifs aux PEP, sanctions internationales et risques de réputation.
  • Exploiter les dispositifs d’Adverse Media Screening pour détecter les signaux négatifs pertinents.
  • Construire une approche fondée sur les risques permettant de différencier les niveaux de vigilance.
  • Définir des critères de scoring liés au profil client, pays, activité, transactions et structure de propriété.
  • Adapter les mesures de vigilance et de revue périodique au niveau de risque identifié.
  • Identifier les processus KYC/KYB pouvant être automatisés grâce à l’Intelligence Artificielle et au Machine Learning.
  • Exploiter l’OCR, l’extraction automatique de données, le matching, la détection d’anomalies et l’analyse documentaire.
  • Évaluer les bénéfices, limites et risques des systèmes automatisés en matière de conformité et de prise de décision.
  • Concevoir un parcours digital intégrant collecte documentaire, vérification, screening, scoring et validation.
  • Comprendre le rôle des APIs, moteurs de règles, plateformes KYC et systèmes d’orchestration.
  • Mettre en place des mécanismes de gestion des exceptions, escalades et contrôles humains.
  • Garantir la qualité, la traçabilité, la conservation et la sécurité des données KYC/KYB.
  • Intégrer les principes de protection des données personnelles dans les processus d’onboarding digital.
  • Mettre en place une piste d’audit permettant de démontrer la conformité des contrôles et décisions automatisées.
  • Organiser les revues périodiques, mises à jour des dossiers et processus de remédiation KYC/KYB.
  • Mettre en place des indicateurs de performance, alertes, contrôles qualité et tableaux de bord de conformité.
  • Construire un dispositif durable combinant automatisation, supervision humaine, gestion des risques et amélioration continue.

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection
Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos
Brainstorming et Jeux de Rôle
Mises en Situation pour faciliter l'assimilation
Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel
Test de Validation des Acquis des Connaissances

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

  1. Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
  2. Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

  • Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
  • Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
  • Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

  1. Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
  2. Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
  3. Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
  4. Réalisation de la Formation.
  5. Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

  • Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
  • Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
  • Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
  • Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pour trois raisons principales :

  1. Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
  2. Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
  3. Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.

Des questions sur cette formation ?

Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.

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