Formations
Finance et Assurance
IA, Data Science et Technologies Financières
IA et machine learning pour la détection de fraude financière

MULTI DISCIPLINAIRE IA, Data Science et Technologies Financières

Formation IA et machine learning pour la détection de fraude financière

Référence

FA186

Durée

8 jours

Facebook

X (Twitter)

Objectifs pédagogiques

Comprendre les mécanismes de fraude financière et les principaux scénarios de fraude.
Maîtriser les fondamentaux de l’IA et du Machine Learning appliqués à la détection de fraude.
Identifier et préparer les données nécessaires à la construction de modèles anti-fraude.
Concevoir des variables comportementales et transactionnelles pertinentes.
Maîtriser les algorithmes supervisés et non supervisés adaptés à la détection de fraude.
Savoir construire, entraîner et évaluer un modèle de scoring anti-fraude.
Exploiter l’Anomaly Detection et le Deep Learning pour détecter les fraudes complexes.
Utiliser les Graph Analytics pour identifier les réseaux et schémas frauduleux.
Mettre en place des dispositifs de détection en temps réel et de gestion des alertes.
Maîtriser l’Explainable AI, la validation et la gouvernance des modèles.
Intégrer l’IA dans les dispositifs de fraude, KYC, LCB-FT et Transaction Monitoring.
Être capable de concevoir une architecture complète et industrialisable d’IA anti-fraude pour une institution financière.

Public cible

Directeurs et responsables de la lutte contre la fraude financière.
Responsables conformité, LCB-FT, KYC et Transaction Monitoring.
Chief Risk Officers et responsables de la gestion des risques.
Data Scientists, Machine Learning Engineers et Data Analysts.
Analystes fraude et spécialistes de la détection des transactions suspectes.
Banquiers, responsables paiements et professionnels des opérations financières.
Responsables cybersécurité, sécurité financière et prévention de la criminalité financière.
Responsables IT, Data, Digital et transformation technologique des institutions financières.
Auditeurs internes, contrôleurs permanents et spécialistes du contrôle des modèles.
Actuaires, analystes quantitatifs et professionnels du Model Risk Management.
Cadres des banques, assurances, fintechs, établissements de paiement et institutions de microfinance.
Consultants, experts en IA, cabinets de conseil et professionnels intervenant dans la transformation digitale du secteur financier.

Prochaines Sessions

Inscrivez-vous dès maintenant

Présentiel

Maroc Performance

Casablanca

26 Oct. au 04 Nov. 2026

Inscription avant le 05 Oct. 2026

S'inscrire

Accès au Planning Finance et Assurance

Besoin urgent ? Demandez une session personnalisée (délai min. 15-20 jours ouvrés)

Devis personnalisé

Programme Détaillé

Comprendre les principales formes de fraude financière : fraude aux paiements, détournement, fraude au crédit, fraude documentaire et fraude interne.
Identifier les apports de l’intelligence artificielle et du Machine Learning dans la prévention et la détection de la fraude.
Distinguer les approches fondées sur les règles, l’analyse statistique, le Machine Learning et l’IA générative.

Identifier les sources de données pertinentes : transactions, comptes clients, historiques, profils comportementaux et données KYC.
Nettoyer, normaliser, enrichir et transformer les données nécessaires à la modélisation.
Gérer les problèmes de qualité, de données manquantes, de déséquilibre des classes et de dérive des données.

Construire des variables explicatives permettant d’identifier les comportements transactionnels atypiques.
Détecter les changements de fréquence, montant, localisation, bénéficiaire et temporalité des opérations.
Exploiter les profils comportementaux pour distinguer les transactions légitimes des comportements suspects.

Maîtriser les principaux algorithmes : régression logistique, arbres de décision, Random Forest, Gradient Boosting et XGBoost.
Construire des modèles de classification capables d’identifier les transactions présentant une probabilité élevée de fraude.
Optimiser les seuils de décision afin d’équilibrer détection des fraudes et réduction des faux positifs.

Utiliser le clustering et les méthodes de détection d’anomalies pour identifier les comportements inconnus.
Maîtriser des approches telles que Isolation Forest, One-Class SVM et Autoencoders.
Détecter les schémas de fraude émergents lorsque les données historiques labellisées sont insuffisantes.

Comprendre l’utilisation des réseaux neuronaux dans la détection de comportements frauduleux complexes.
Exploiter les modèles séquentiels pour analyser les séries temporelles de transactions.
Évaluer l’intérêt des architectures avancées pour les environnements à fort volume transactionnel.

Modéliser les relations entre clients, comptes, cartes, bénéficiaires, entreprises et transactions sous forme de graphes.
Identifier les réseaux de comptes liés, transactions circulaires, prête-noms et schémas de collusion.
Utiliser le Graph Machine Learning pour détecter les structures frauduleuses difficiles à identifier par transaction isolée.

Concevoir une architecture de détection permettant l’analyse des transactions en temps réel ou quasi temps réel.
Intégrer les modèles IA dans les systèmes de paiement, plateformes bancaires et dispositifs de surveillance transactionnelle.
Mettre en place les mécanismes de scoring, alerting, investigation et escalade des cas suspects.

Maîtriser les indicateurs adaptés aux problématiques de fraude : Precision, Recall, F1-Score, AUC-ROC et Precision-Recall.
Évaluer le coût des faux positifs et des faux négatifs dans une logique de risque financier.
Utiliser les méthodes d’Explainable AI pour rendre les décisions des modèles compréhensibles et auditables.

Mettre en place un dispositif de gouvernance couvrant développement, validation, déploiement et surveillance des modèles.
Identifier les risques de biais, surapprentissage, dérive, erreurs de classification et dégradation des performances.
Assurer la traçabilité, la documentation, la validation indépendante et la conformité des modèles utilisés dans la lutte contre la fraude.

Combiner les techniques de détection de fraude avec les dispositifs KYC, LCB-FT et Transaction Monitoring.
Identifier les interactions entre fraude financière, blanchiment, usurpation d’identité, fraude aux paiements et cybercriminalité.
Construire des mécanismes de détection intégrés permettant de corréler plusieurs signaux de risque.

Déployer un cycle complet allant de la collecte des données à la détection, l’investigation et la décision.
Mettre en place le monitoring des modèles, le recalibrage, la détection de dérive et l’amélioration continue.
Élaborer une stratégie d’industrialisation de l’IA anti-fraude adaptée aux banques, fintechs, assurances et institutions financières africaines.

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection

Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos

Brainstorming et Jeux de Rôle

Mises en Situation pour faciliter l'assimilation

Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel

Test de Validation des Acquis des Connaissances

Ressources & Actions

Télécharger PDF Bulletin d'inscription Demander un devis

✨ Formations Recommandées

Perfectionnez vos compétences avec ces formations complémentaires

Taxonomie verte UE et investissements durables en Afrique

Réf. FA158

5 jours 26 Oct. 2026

Voir le programme

Responsabilités et assurances des constructeurs : sécurisez vos opérations et maîtrisez les risques juridiques

Réf. FA38

5 jours 26 Oct. 2026

Voir le programme

Crédit immobilier : maîtrisez la vente, sécurisez les dossiers et boostez votre performance commerciale

Réf. FA127

5 jours 26 Oct. 2026

Voir le programme

Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Vos formations sont-elles "sur catalogue" ou "sur-mesure" ?

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Qui sont vos formateurs ?

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Quels sont les formats de formation disponibles ?

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Vos formations sont-elles éligibles au financement via la taxe de formation professionnelle ?

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Le montage du dossier de remboursement (CSF) est compliqué. Pouvez-vous nous aider ?

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Comment sont établis vos tarifs ?

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Quel est le processus pour mettre en place une formation avec vous ?

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
Réalisation de la Formation.
Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Intervenez-vous partout au Maroc ?

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Que se passe-t-il après la formation ? Fournissez-vous un suivi ?

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Comment mesurez-vous l'efficacité et le retour sur investissement (ROI) d'une formation ?

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pourquoi choisir votre cabinet plutôt qu'un autre ?

Pour trois raisons principales :

Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.