Analyse Financière Orientée Crédit
Objectifs pédagogiques
- Savoir réaliser un diagnostic financier pertinent et rapide pour évaluer le risque clients
- Maîtriser l'essentiel de l'analyse financière pour "faire parler" les bilans de ses clients quelque soit leur forme de présentation
- Déceler une crise de liquidité et des risques d’insolvabilité chez un client avant qu’il ne soit trop tard
Public cible
- Credit-managers
- Responsables administratifs et financiers
- Personnel chargé de la gestion des en-cours clients
Prochaines Sessions
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29 au 31 Juil. 2026
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23 au 25 Sep. 2026
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19 au 23 Nov. 2026
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Devis personnaliséProgramme Détaillé
- Aller à l’essentiel : Le bilan, le compte de résultat et les 3 annexes incontournables
- Prendre en compte et savoir déceler un habillage des comptes (window dressing) : Les 4 tests de cohérence
- Faciliter la lecture économique et financière en retraitant les bilans (crédit-bail et affacturage)
- Calculer facilement les ratios en reclassant les comptes en grands masses
- Visualiser le canevas universel d’analyse : Solvabilité/Liquidité & Activité/Marge
- Causes financières explicatives d'un dépôt de bilan
- Points de vulnérabilité, de fragilité et de dépendance
- Grille de lecture universelle d'une analyse financière orientée crédit
- Aller à l’essentiel sur les 5 niveaux de marge en adaptant les SIG traditionnels
- Analyser l’évolution de l’activité, interpréter les ratios de marge
- Apprécier le potentiel de cash d’exploitation (EBE retraité) et le potentiel de cash global (CAF retraitée)
- Cas pratique : repérer les crises d’activité et de marge les plus significatives
- Discerner les principales typologies de crise financière et identifier leur gravité
- Evaluer la capacité du client à y faire face (à court et moyen terme)
- Ordonner des conclusions en 5 points et rédiger un commentaire « décisionnel » en 15 lignes
- Analyse de l'activité et des marges opérationnelles grâce aux SIG
- Evaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la capacité de remboursement
- Appréciation des équilibres financiers : autonomie, niveaux de fonds propres et endettement
- Interprétation des ratios discriminants
- Aller à l'essentiel
- Traquer les "marqueurs" de risques
- Tableau pratique pour comprendre les seuils d'alerte
- Mettre en concordance les données chiffrées et les éléments factuels
- Les identifier rapidement
- Diagnostiquer leur gravité
- Evaluer la capacité de l'entreprise à y faire face
- Connaître le niveau de performances des méthodes existantes
- Connaître les méthodes existantes et leur niveau de performance
- Choisir une approche d'utilisation en fonction des enjeux
- Dépasser les limites traditionnelles
Approche pédagogique
Ressources & Actions
✨ Formations Recommandées
Perfectionnez vos compétences avec ces formations complémentaires
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
- Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
- Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
- Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
- Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
- Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
- Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
- Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
- Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
- Réalisation de la Formation.
- Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
- Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
- Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
- Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
- Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
- Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
- Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
- Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.
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