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Formation #FT46

Formation Le Credit Scoring comme Outil d'Evaluation du Risque Clients

19 et 20 Sept. 2019

28 et 29 Nov. 2019

2 jours

Réf. FT46

Vous souhaitez personnaliser le programme de cette formation pour qu'elle réponde aux spécificités de votre entreprise ? Demandez un devis.

Objectifs

  • Calculer un score d’après des critères financiers (ratios) et non financiers (âge de l’entreprise, forme juridique, …)
  • Savoir interpréter la valeur du score
  • Appréhender le score comme outil d’aide à la décision et d’évaluation du risque crédit
Participants

Participants

  • Credit manager
  • Analyste risques clients
  • Responsable administratif et financier
  • Toute personne ayant à analyser et sélectionner les risques
Programme
1/ Introduction aux scores
  • Définition du scoring
  • Utilisations classiques
  • Problématiques liées au scoring
2/ Les objectifs du credit scoring
  • Quantifier le niveau de risque pour sélectionner les clients lors de l’octroi d’un encours crédit
  • Etablir une grille de lecture simple permettant d’interpréter les résultats de la fonction score
  • Aider à la prise de décision crédit et à la délégation décisionnelle
3/ Pourquoi construire son propre credit scoring ?
  • Dépasser les performances limitées inhérentes aux scores purement financiers traditionnels
  • Les avantages d’un crédit scoring spécifique
  • Les caractéristique d’une fonction score efficace : simplicité et capacité d’évolution
4/ Comment créer son propre credit scoring ?
  • Définir le périmètre d’analyse en fonction de l’objectif
  • Les critères quantitatifs usuels à retenir
  • Les critères qualitatifs discriminants
  • Analyser les tendances et cartographier les variables explicatives à partir d’un échantillonage représentatif
5/ Les étapes de construction d’un credit scoring
  • La méthodologie appliquée
  • L’extraction des données
  • La pondération des critères quantitatifs et qualitatifs
  • Phase de test et validation
  • Elaboration des classes de risque et d’une grille de lecture
6/ La gestion et la mise à jour des scores
  • L’intégration du score aux fichiers
  • L’application aux plafonds de crédit
  • Les procédures de mise à jour
Dates

Dates

  • 19 et 20 Sept. 2019
  • 28 et 29 Nov. 2019
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