Fin d'Inscription : Le Bulletin d'Inscription doit être rempli, cacheté, signé et envoyé par email : Au minimum 15 JOURS OUVRÉS avant la date de formation.
Si vous avez un besoin URGENT et que vous souhaitez une date de formation plus proche que les sessions programmées (minimum 15 à 20 jours ouvrés à date de votre demande)
1/ Rappels pratiques pour réaliser un diagnostic financier orienté crédit
Aller à l’essentiel : Le bilan, le compte de résultat et les 3 annexes incontournables
Prendre en compte et savoir déceler un habillage des comptes (window dressing) : Les 4 tests de cohérence
Faciliter la lecture économique et financière en retraitant les bilans (crédit-bail et affacturage)
Calculer facilement les ratios en reclassant les comptes en grands masses
Visualiser le canevas universel d’analyse : Solvabilité/Liquidité & Activité/Marge
2/ Reconnaitre les risques de faillite et d'insolvabilité
Causes financières explicatives d'un dépôt de bilan
Points de vulnérabilité, de fragilité et de dépendance
Grille de lecture universelle d'une analyse financière orientée crédit
3/ Apprécier la profitabilité au regard du niveau d’activités
Aller à l’essentiel sur les 5 niveaux de marge en adaptant les SIG traditionnels
Analyser l’évolution de l’activité, interpréter les ratios de marge
Apprécier le potentiel de cash d’exploitation (EBE retraité) et le potentiel de cash global (CAF retraitée)
Cas pratique : repérer les crises d’activité et de marge les plus significatives
4/ Réaliser un diagnostic financier orienté crédit pertinent
Discerner les principales typologies de crise financière et identifier leur gravité
Evaluer la capacité du client à y faire face (à court et moyen terme)
Ordonner des conclusions en 5 points et rédiger un commentaire « décisionnel » en 15 lignes
5/ Diagnostiquer la santé financière de son client
Analyse de l'activité et des marges opérationnelles grâce aux SIG
Evaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la capacité de remboursement
Appréciation des équilibres financiers : autonomie, niveaux de fonds propres et endettement
Interprétation des ratios discriminants
6/ Repérer rapidement les clignotants et les facteurs de risque
Aller à l'essentiel
Traquer les "marqueurs" de risques
Tableau pratique pour comprendre les seuils d'alerte
Mettre en concordance les données chiffrées et les éléments factuels
7/ Connaître les principales typologies de crises financières
Les identifier rapidement
Diagnostiquer leur gravité
Evaluer la capacité de l'entreprise à y faire face
8/ Utiliser efficacement les méthodes de scoring financier
Connaître le niveau de performances des méthodes existantes
Connaître les méthodes existantes et leur niveau de performance
Choisir une approche d'utilisation en fonction des enjeux
Dépasser les limites traditionnelles
Approche Pédagogique
Approche Pédagogique
Pédagogie très opérationnelle fondée sur l'alternance entre théorie et pratique
Cas pratiques
Remise d’outils
Echanges d’expériences
Public Cible
Personnes Visées
Credit-managers
Responsables administratifs et financiers
Personnel chargé de la gestion des en-cours clients
Dates
Dates
Du 12 au 14 Juin 2024
Du 11 au 13 Sept. 2024
Du 04 au 06 Déc. 2024
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